家族選顧問，專業能力之外，還要看什麼？
《家族治理評論》/ 編輯群
市場上最不缺的，就是知名銀行、大型律所、會計師事務所與資產管理公司。但當家族真的要選擇長期合作夥伴時，品牌愈大，就一定愈適合嗎？
在 UltraHigh Summit 2026 中，LGT 皇家銀行（香港）家族辦公室服務主管李文傑指出，私人銀行本質上是一門高度依賴人的服務。除了專業能力之外，合作雙方是否合拍、能否建立長期信任，以及利益是否一致，都非常重要。
對家族而言，真正值得合作十年、二十年的夥伴，往往不是單看產品最多、規模最大，而是能不能真正站在家族的角度思考。
先看利益是否一致，再看能提供什麼產品
李文傑反覆提到一個關鍵詞：Alignment of Interest，利益一致。這看似抽象，其實是家族挑選合作夥伴時非常實際的問題。
金融機構、資產管理公司與家族之間，彼此的商業模式不同，服務動機也不完全一樣。對家族而言，真正需要確認的是：對方提供的建議，是因為「這是最適合家族的方案」，還是因為「這是機構最想賣的產品」？
也因此，李文傑認為，選擇合作機構時，不能只看產品、績效與平台規模，更要看背後的股東結構、經營理念，以及是否願意用長期角度陪伴家族。
對家族辦公室來說，真正重要的不是一次交易做得多漂亮，而是當市場環境、家族成員與需求改變時，對方是否仍能站在同一邊，陪家族一起調整。
專業之外，價值觀與合作默契同樣重要
李文傑也強調，家族辦公室服務是一門「以人為核心」的服務。這意味著，專業證照、機構品牌固然重要，但真正合作之後，很多事情仍然取決於人與人之間的默契。
不同家族有不同的歷史、文化與價值觀。有些家族重視保守與穩健，有些願意承擔更高風險追求成長；有些把公益視為家族使命的一部分，有些則更重視下一代創業與事業延續。如果專業夥伴只理解資產，卻不理解家族，服務就很容易停留在產品層次。
李文傑分享，LGT 本身由列支敦士登王室家族持有，家族跨越數百年傳承，因此在服務其他家族時，特別重視風險分散、資產管理與家族治理等長期議題。
這也說明一件事：家族挑選長期夥伴時，除了能力，也要看彼此對「長期」的理解是否一致。
好的合作夥伴，不會說自己什麼都能做
另一個很重要的判斷標準，是對方是否清楚自己的邊界。
李文傑在座談中直接指出，如果一家機構說自己可以解決家族所有問題，反而需要特別小心。家族傳承本來就是高度複雜的議題。不同階段可能需要信託、稅務、法律、投資、治理等不同專業，沒有任何一家機構能夠包辦全部。
真正好的夥伴，不是什麼都自己做，而是知道什麼事情該由自己負責，什麼時候應該引進律師、會計師、其他資產管理公司或外部專家一起參與。
對家族而言，這種能力其實比「服務項目很多」更重要。因為長期合作真正需要的，是一個願意為家族整合資源、而不是把所有問題都變成自己產品的人。
結語：選夥伴，其實是在選一段長期關係
家族辦公室的合作，不像一般採購。
一個真正深入家族的專業夥伴，往往會接觸到資產、企業、下一代、傳承與家族關係中最敏感的問題。
因此，選擇合作夥伴時，真正要看的不只是專業能力，而是三件事：利益是否一致、價值觀是否契合，以及能不能建立長期信任。好的夥伴不一定什麼都會，但會知道自己能做什麼、不能做什麼，也知道什麼時候該把其他專家帶進來。
對家族而言，這樣的關係才有可能從一次服務，走成十年、二十年的長期合作。
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