家族辦公室

當家族企業邁入第二代、第三代，多數討論仍停留在資產配置與接班安排，但在 UltraHigh Summit 中，來自戴森（Dyson）家族辦公室的詹姆斯‧巴克納爾爵士（Sir James Bucknall）提出另一個更根本的問題：家族企業真正的風險，往往不在市場，而在家族本身。 當資產仍在、企業仍在，卻因決策分歧或關係破裂而失去運作能力，家族的瓦解往往早於企業的衰退。在這樣的背景下，「家族×企業×家族辦公室」的三角結構，不只是組織設計，而是一套降低風險、維持長期穩定的關鍵機制。

在多數人的理解中，家族企業傳承，往往等同於財富的延續。然而，當台灣家族企業逐步邁入第二代、第三代的關鍵轉折點，真正的問題早已不只是「資產如何分配」，而是「家族是否仍具備持續創造價值的能力」。 在 UltraHigh Summit 2026 家族辦公室高峰會中，李長榮集團總裁李謀偉提出「三個遺產」的概念，將下一代的培養放入家族資本的核心討論之中。這也讓家族資本不再只是資產規模的累積，而是一套關於能力、價值與制度的長期經營問題。

台灣家族企業市值逾0.82兆美元，年股利近台幣1兆元，但過去十二年卻出現財富減半的「去家族化」現象。 台灣董事學會發起人蔡鴻青在 UltraHigh Summit 2026 提出「家族資本」概念——不只是資產，而是品牌、信任、人脈、制度與價值觀的總合，能跨世代累積的集體力量。

根據JPMorgan Private Bank《2026全球家族辦公室報告》，人工智慧（AI）已成為家族辦公室投資首位主題，65%受訪機構計劃優先配置AI相關資產。此趨勢為家族資產配置策略與跨世代財富管理提供重要參考，尤其在不確定環境下，AI被視為長期資本的核心機會。

Bloomberg 公布2025 年全球最富有家族排行榜（The World’s Richest Families 2025）。 對家族企業與家族辦公室而言，這份榜單不只是財富排行，而是一張全球家族資本如何運作的縮影。

許多人在第一次與理財規劃師（Financial Planner）會面前，並不清楚自己的財務目標，也不確定理財規劃師在整體財務決策中扮演的角色。 事實上，許多人常將理財規劃師、資產管理人、稅務顧問、會計師、遺產規劃師、私募股權經理與財務教練等角色混為一談。

目前規模約達 3 兆美元的私募信貸市場，主要由資產管理公司等非銀行機構向企業提供貸款。今年稍早，美國出現數起具指標性的企業破產案例，已引發投資人對私募信貸整體信用品質的關注，使該市場成為監管與市場焦點。