保險如何成為家族治理的一部分？許純琪：保險不是終點而是整合家族需求的起點

已更新：10小时前

《家族治理評論》/ 編輯群

🪙Impact 100 Insights：保險不只是商品，而是串聯資產配置、風險管理與家族傳承的整合解決方案。

談到保險，許多人首先想到的是保障、理賠或財富傳承工具。然而，對於家族企業而言，保險的角色早已不只是單一商品，而是整體家族治理的重要一環。

富邦人壽資深副總經理許純琪表示，家族企業面對的課題往往同時涉及資產配置、風險管理、跨境佈局與世代傳承，沒有任何一項工具可以單獨解決所有問題。因此，保險真正的價值，不在於銷售商品，而是在整合不同專業資源，陪伴家族找到最適合的整體解決方案。

保險真正的價值在於整合不同專業

許純琪指出，家族企業的需求本質上就是跨領域的，因此服務模式也必須跨領域。她分享，富邦人壽除了保險專業外，同時擁有完整的投資研究團隊，背後又有富邦金控集團，能整合銀行、金融及跨國服務等資源。

此外，也長期與法律、稅務及跨境顧問等外部專家合作，希望從不同面向共同協助家族企業面對各種挑戰。在她看來，家族企業真正需要的不是更多商品，而是能夠整合不同領域專業的服務能力，讓各項資源共同發揮效益。

談到未來角色，許純琪認為，保險應該從單一商品，逐步延伸到資產配置、風險管理與家族傳承等更完整的服務。

她表示，富邦人壽希望透過金控平台的整合優勢，將保險結合不同專業領域，提供符合家族不同發展階段需求的 Total Solution（全方位解決方案），而不是只提供單一產品。

未來也將持續陪伴更多家族企業，在不同世代、不同生命週期中，建立更完整的治理與資產規劃。對她而言，真正的保險服務，不只是守護一份保單，而是陪伴家族建立長期穩健的發展基礎。

許純琪認為，當家族企業面對越來越複雜的治理與傳承課題，保險已不再只是財務工具，而是成為串聯資產配置、風險管理、法律、稅務與家族傳承的重要橋梁。唯有整合不同專業，才能真正回應家族企業跨世代發展的需求。

🏅最佳保險機構 Best Insurance Institution

富邦人壽

▪️完整採訪內容已於 LinkedIn 與 YouTube 上線，歡迎透過以下連結閱讀與觀看：

▪️加入《董事學院》LINE官方帳號，獲得更多董事會治理、成長策略、外資觀點、家族辦公室相關活動資訊與精選文章 👉 https://lin.ee/SynuzIX

▪️本文取自《董事會評論暨家族治理評論》NO.39

▪️轉載請附上文章連結