家族企業與一般高資產客戶，表面上都可能面臨投資與財富管理需求，但兩者真正需要的服務方式並不相同。當服務對象從「一個人」變成「一個家族」，金融問題往往也會從商品選擇，延伸到家族成員、企業發展與世代傳承。

很多家族開始思考成立家族辦公室時，第一個想到的往往是投資與資產管理。但真正需要處理的問題不只是「錢怎麼投」，還包括股權未來如何承接、家族成員如何共同決策，以及不同專業如何協作。 瑞銀台灣家族辦公室及財富規劃主管林欣穎將家族服務拆成三個層次：承接股權與資產的「硬體架構」、處理家族溝通與決策的「軟體治理」，以及串聯家族成員與外部專家的「家族辦公室平台」。這三層，也為家族提供了一套檢視自身制度是否完整的實用框架。她認為，家族辦公室的角色是在資產傳承、家族治理與專業協作之間建立整合機制。

企業與外資建立關係，首先面對的是彼此掌握資訊的程度不同。縮小這項落差，是建立外資信任的第一步。 對中堅企業而言，投資人關係IR需要處理的，是如何讓不熟悉公司的投資人取得足夠資訊，進一步展開研究。